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兰台业绩

中信银行5000万金融服务合同纠纷案胜诉,维护银行合法利益

2020-02-19

案件简介:
中信银行股份有限公司大连分行与张家口中地装备探矿工程机械有限公司、大连中瀚能源有限公司、内蒙古中瀚石化有限公司金融服务合同纠纷再审案(案号:(2015)民提字第16号)
案件分析:
本案涉诉金额超过人民币5000万元,案件争议焦点为在合同三方的实际金融操作未完全按照保兑仓合同约定条条款进行的情况下,银行依买方申请开立并向卖方交付银行承兑汇票的行为,是应当认定是银行与买方之间的金融借款行为,还是履行保兑仓合同义务的行为,以及卖方是否应当对此承担责任;《保兑仓业务合作协议》如何定性;张探公司是否需要对差额部分及利息、罚息承担连带保证责任的问题。
案件结果:
本案对于保兑仓业务这一创新金融产品的认定,在金融创新产品中具有典型性和代表性。最终合肥兰台金融法律部律师的代理观点和对焦点问题的妥当把握得到合议庭认可:判定本案案由为保兑仓合作协议纠纷,中信银行大连分行承兑汇票行为是履行保兑仓协议的行为,并由此进一步判定张探公司应当就差额部分承担相应的保证责任。本案于2015年6月19日取得最高人民法院判决,中信银行大连分行的再审请求全部得到支持。


图:最高院判决书截图
图:一审判决结果

图:最高院判决结果内容截图

本案已入选最高人民法院民二庭主编《商事审判指导》及北京律师协会主编的重大复杂案件课题丛书《民事二审再审改判案例诉讼过程与争点剖析》。
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